12月13日，記者從廣發(fā)證券（000776）獲悉，截至今年三季度末，公司“騏驥”系列買方投顧解決方案持倉客戶中，持倉滿3個月以上的客戶盈利占比超95%；同期，其代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模達3500億元，較2024年末增長30%，兩項核心指標均居行業(yè)第一梯隊。

　　“買方投顧不是口號，而是可以量化的生產(chǎn)力�！睆V發(fā)證券財富管理部負責人在接受記者采訪時表示。從2016年啟動轉(zhuǎn)型至今，廣發(fā)證券憑借近10年深耕，率先構(gòu)建起以“買方投顧化、資產(chǎn)配置化、解決方案化”為核心的財富管理新范式，并以“騏驥”系列解決方案為載體，推動行業(yè)從被動選擇走向主動破題，從短期交易邁向長期陪伴，走出了一條兼具專業(yè)深度與服務溫度的高質(zhì)量發(fā)展路徑。

　　從“賣產(chǎn)品”到“為客戶賺錢”：

　　理念先行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

　　長期以來，財富管理行業(yè)深陷“產(chǎn)品多、選擇難、收益差”的困局。金融機構(gòu)考核機制偏重銷售規(guī)模與傭金收入，導致“重首發(fā)、輕陪伴、重推薦、輕結(jié)果”的現(xiàn)象普遍存在。投資者即便持有眾多產(chǎn)品，卻難以獲得與其風險偏好和生命周期相匹配的穩(wěn)健回報。

　　廣發(fā)證券敏銳洞察這一結(jié)構(gòu)性矛盾，在2016年啟動向買方投顧模式的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。公司明確提出，“為客戶賺錢是我們的責任”，并將這一理念刻入企業(yè)文化基因。由此，廣發(fā)證券逐步摒棄傳統(tǒng)賣方邏輯，轉(zhuǎn)向以客戶利益為中心的服務體系。

　　轉(zhuǎn)型路徑清晰而堅定：2016年公司推出“星·投顧”分層培訓體系，系統(tǒng)性打造專業(yè)化投顧隊伍；2018年建立“觀察級、投資級、核心級”三級產(chǎn)品篩選機制，嚴控底層資產(chǎn)質(zhì)量；2023年發(fā)布“騏驥”系列資產(chǎn)配置解決方案，并同步推出“騏驥傳世鑫享”家族信托品牌，覆蓋教育、養(yǎng)老、傳承等全生命周期場景；2024年進一步落地海外策略買方投顧業(yè)務，通過全球化配置實現(xiàn)正收益，標志著其財富管理2.0時代全面開啟。

　　截至2025年三季度，廣發(fā)證券投資顧問人數(shù)已超4700人，位居行業(yè)第二；代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模突破3500億元，較上年末增長約30%；“騏驥”系列解決方案持倉滿3個月以上的客戶盈利占比超95%，充分驗證了其“以結(jié)果為導向”的服務實效。

　　“三化”戰(zhàn)略：

　　重構(gòu)財富管理服務邏輯

　　據(jù)介紹，廣發(fā)證券的轉(zhuǎn)型并非簡單疊加產(chǎn)品或擴充團隊，而是通過“三化”原則（“買方投顧化、資產(chǎn)配置化、解決方案化”）系統(tǒng)性重構(gòu)服務邏輯。

　　“買方投顧化”是核心機制保障。公司徹底改革投顧考核體系，不再以銷售規(guī)模為KPI，而是聚焦客戶賬戶收益率、資產(chǎn)留存率及服務滿意度，實現(xiàn)投顧與客戶利益的深度綁定。正如廣發(fā)證券一位資深投顧所言：“我們不是推銷員，而是客戶財富路上的參謀和朋友。”

　　“資產(chǎn)配置化”是方法論支撐。廣發(fā)證券堅持“配置大于擇時”，依托宏觀研究與量化模型，動態(tài)調(diào)整股、債、衍生品等跨資產(chǎn)比例，構(gòu)建“全天候、多策略、低回撤”的組合體系。據(jù)第三方機構(gòu)測評，截至2024年10月，廣發(fā)證券代銷股票基金近一年平均收益率在11家主流平臺中排名第一，嚴選產(chǎn)品跑贏市場同類產(chǎn)品的勝率長期超過70%。

　　“解決方案化”是服務落地的關(guān)鍵。針對不同客群，廣發(fā)證券實施分層服務策略：面向中高端客戶推出“騏驥”品牌，提供定制化+集合化的綜合解決方案；針對交易型投資者，則設立股票交易咨詢部，推出“睿金股”“睿組合”等特色產(chǎn)品，滿足多樣化需求。

　　專業(yè)團隊疊加科技賦能：

　　投顧隊伍成核心競爭力

　　廣發(fā)證券深知，投顧不僅是信息傳遞者，更是信任構(gòu)建者。因此，公司持續(xù)加大投入，打造具備“了解客戶、精通產(chǎn)品、掌握配置、嚴守風控、運用科技”五大核心能力的投顧隊伍。

　　近年來，廣發(fā)證券投顧團隊成績斐然，并成功將綜合優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為豐碩成果。在夯實人力基礎(chǔ)的同時，廣發(fā)證券積極擁抱新質(zhì)生產(chǎn)力，推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型。公司打造PC、APP、PAD、企微“四位一體”的業(yè)務開展工具，支持投顧移動辦公、面訪展業(yè)與閉環(huán)交易；同時開發(fā)智能工具輔助市場研判、客戶畫像、產(chǎn)品篩選與風險監(jiān)控，讓人工投顧更聚焦于復雜決策與情感聯(lián)結(jié)。

　　此外，廣發(fā)證券2024年海外策略業(yè)務落地，不僅拓寬了資產(chǎn)配置邊界，也彰顯其全球視野。廣發(fā)證券以“騏驥”為舟、以“三化”為槳，實現(xiàn)了自身業(yè)務的高質(zhì)量增長：2025年前三季度金融產(chǎn)品代銷收入行業(yè)排名躍升至第三，市占率提升至6.89%。11月25日，廣發(fā)證券（01776.HK）被納入MSCI中國指數(shù)，印證了國際資本市場對其長期價值的認可。

　　廣發(fā)證券相關(guān)負責人表示，未來，中國家庭財富管理2.0時代將全面展開。廣發(fā)證券將繼續(xù)以“私人財富管家”的角色，助力千萬家庭穿越周期、行穩(wěn)致遠。