在IPO審核狀態(tài)為“已受理”的關(guān)鍵階段，湖北銀行又有資本動(dòng)作。近日，該行披露的定向發(fā)行情況報(bào)告書(shū)顯示，已完成18億股股份發(fā)行，募集資金總額76.14億元，變更后股份總額增加至94.12億股，注冊(cè)資本同步增加。
“國(guó)資”系當(dāng)頭，記者注意到，本次增資的最大看點(diǎn)是新增了35位國(guó)有法人股東。除了一家省屬國(guó)企外，其他均來(lái)自省內(nèi)15個(gè)市州的地方國(guó)企。本輪增資后，湖北銀行的國(guó)資持股占比預(yù)計(jì)從81.21%進(jìn)一步提升至84%以上。
據(jù)記者觀察，這場(chǎng)“史詩(shī)級(jí)補(bǔ)血”背后，為這家深耕荊楚大地的金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)多重效應(yīng)：既破解核心一級(jí)資本充足率逼近監(jiān)管紅線的考驗(yàn)，也從股權(quán)層面強(qiáng)化了銀行與各級(jí)地方政府的協(xié)同關(guān)系，而大規(guī)模增資或?yàn)樯鲜羞M(jìn)程增添重要籌碼。
作為省屬地方法人銀行，湖北銀行頗具歷史底蘊(yùn)，最早可追溯到1928年成立的湖北省銀行。2010年初，湖北省委省政府決定在原宜昌、襄陽(yáng)、荊州、黃石、孝感五家城市商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，采取新設(shè)合并的方式組建湖北銀行。經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，2011年2月，湖北銀行正式成立，總部設(shè)在武漢。此后，該行于2012年、2018年、2021年先后完成三輪大規(guī)模增資擴(kuò)股，陸續(xù)引入三峽集團(tuán)、武鋼集團(tuán)、湖北宏泰、湖北交投集團(tuán)、省財(cái)政廳等重要股東。
按照其官網(wǎng)表述，該行擁有以國(guó)有資本為主、民營(yíng)資本與自然人為補(bǔ)充的良好股權(quán)結(jié)構(gòu)，已實(shí)現(xiàn)湖北17個(gè)市州、59個(gè)縣域網(wǎng)點(diǎn)全覆蓋。
在這樣的股東結(jié)構(gòu)與公司治理之下，湖北銀行的IPO已歷時(shí)多年。2015年，該行啟動(dòng)上市前期工作。2020年10月提交上市申請(qǐng)，2023年3月“換道”注冊(cè)制審核，目前A股IPO審核狀態(tài)為“已受理”。
盡管此次資本“盛宴”背后對(duì)于優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力、推進(jìn)IPO進(jìn)程帶來(lái)多重加持，但湖北銀行依然有諸多“內(nèi)功”需要持續(xù)“修煉”。
作為湖北省內(nèi)第二大城商行（884251），湖北銀行近十年來(lái)資產(chǎn)規(guī)模增速進(jìn)入快車道。截至2025年末，該行資產(chǎn)總額約為6214.56億元，同比增長(zhǎng)18.8%，連續(xù)兩年站上新的千億臺(tái)階。2025年前三季度，湖北銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)24.11億元，同比增長(zhǎng)15.43%。
不過(guò)，受資產(chǎn)規(guī)?？焖贁U(kuò)張等因素影響，近年來(lái)該行資本充足率持續(xù)承壓，在2025年三季度末，該行核心一級(jí)資本充足率一度降至7.74%，已接近7.5%的監(jiān)管紅線。定向發(fā)行情況報(bào)告書(shū)顯示，截至2025年末，此次增資使湖北銀行核心一級(jí)資本充足率由2024年末的7.94%提升至8.96%，增幅1.02個(gè)百分點(diǎn)；資本充足率提升至12.62%。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，從公布數(shù)據(jù)看，該行當(dāng)前不良貸款余額64.99億元，不良貸款率為1.85%，盡管比率較2024年末的1.95%有所下降，但在同業(yè)中處于偏高區(qū)間，不良貸款余額的實(shí)際數(shù)字也在上升。
值得一提的是，湖北銀行今年初首次直接對(duì)外公布了職工年平均工資。2024年，該行職工年平均工資為18.60萬(wàn)元（職工年平均工資統(tǒng)計(jì)口徑不含當(dāng)年度省屬負(fù)責(zé)人薪酬）。整體看，員工薪酬同比微增。記者注意到，本次薪酬透明披露，也成為該行走向規(guī)范化治理的一個(gè)敏感信號(hào)。
同樣作為湖北的地方城商行（884251），武漢市屬的漢口銀行也是湖北銀行繞不開(kāi)的“友商”。官網(wǎng)顯示，漢口銀行成立于1997年，現(xiàn)有各類機(jī)構(gòu)200余家，員工5000余人。至2024年12月末，全行表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模6737億元。異曲同工的是，漢口2025年完成45.86億元增資擴(kuò)股，引入11家本地國(guó)企作為股東。與湖北銀行一樣，漢口銀行也處于IPO的“長(zhǎng)跑”進(jìn)程之中。
這也意味著，“誰(shuí)是湖北首家上市銀行”的競(jìng)逐，還在持續(xù)上演與較量。
湖北銀行董事長(zhǎng)趙紅兵是這家老牌城商行（884251）的“新人”。1968年出生的趙紅兵是湖北鐘祥人，擁有廈門大學(xué)財(cái)政學(xué)專業(yè)大學(xué)學(xué)歷，中南財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政學(xué)專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。從履歷看，趙紅兵此前并無(wú)銀行從業(yè)經(jīng)歷。他早年長(zhǎng)期在湖北省財(cái)政廳工作，2024年初調(diào)任掌舵長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)，出任董事長(zhǎng)。作為湖北省首家全國(guó)性法人財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，長(zhǎng)江財(cái)險(xiǎn)成立于2011年，由湖北省委、省政府直接管理，注冊(cè)資本金27.97億元。2025年4月，趙紅兵任湖北銀行黨委書(shū)記。當(dāng)年6月，湖北金融監(jiān)督管理局核準(zhǔn)了其擔(dān)任董事長(zhǎng)的資格。
記者注意到，去年掌舵湖北銀行之后，趙紅兵曾喊出“2027年資產(chǎn)規(guī)模破萬(wàn)億”目標(biāo)。從最新數(shù)據(jù)看，現(xiàn)實(shí)與目標(biāo)還距離幾個(gè)千億級(jí)體量。
在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，如何深化與地方政府的戰(zhàn)略協(xié)同，平衡規(guī)模擴(kuò)張與資本消耗，提升自身盈利能力而非單純依賴股東“輸血”，同時(shí)修煉好風(fēng)險(xiǎn)管控的“內(nèi)功”，將是趙紅兵和管理層面臨的核心長(zhǎng)期課題。
